Những năm gần đây, mức độ phát sinh gian lận trong lĩnh vực ngân hàng gia tăng mạnh mẽ cả về số lượng vụ việc và mức độ nghiêm trọng. Các vụ việc gian lận không chỉ xảy ra đối với các dịch vụ truyền thống như tín dụng, huy động vốn, tài trợ thương mại mà còn mở rộng ra các nghiệp vụ và các kênh phân phối khác như thẻ, giao dịch ngân hàng trực tuyến…
Tuy nhiên, hầu hết các hệ thống phát hiện gian lận đang được sử dụng chưa được thiết lập để ngăn ngừa và điều tra các hành động gian lận khả nghi. Vì vậy, việc ứng dụng hệ thống cảnh báo và phát hiện sớm các gian lận này là hết sức cần thiết để quản trị rủi ro và dự báo sớm các gian lận có thể xảy ra.
Chính vì vậy, thời gian qua, VietinBank đã chú trọng đầu tư vào cơ chế chính sách, nhân sự, hệ thống công nghệ thông tin nhằm giảm thiểu rủi ro gian lận có thể phát sinh trong hoạt động kinh doanh của VietinBank.
Hiện Deloitte đang hỗ trợ VietinBank trong việc xây dựng hệ thống cảnh báo sớm gian lận (EFD). Nội dung gói dịch vụ Deloitte cung cấp cho VietinBank bao gồm 3 phần chính và được triển khai bởi 2 nhóm nghiên cứu độc lập.
Dự án nhằm xây dựng hệ thống phương pháp luận, bộ công cụ và các luồng quy trình công việc để có thể cảnh báo sớm, khoanh vùng được các hành vi của các đối tượng xấu từ bên ngoài hoặc có sự cấu kết của các đối tượng bên ngoài với một số nhân viên bên trong ngân hàng có đạo đức suy thoái để chiếm đoạt tài sản/trục lợi từ ngân hàng.
Bên cạnh đó, các kết quả phân tích dữ liệu, mô hình dữ liệu là nền tảng trong việc xây dựng các công cụ hay hệ thống giám sát tự động vận hành và duy trì bởi cán bộ tác nghiệp ngân hàng. Các cán bộ VietinBank sau khi tham gia vào việc triển khai gói dịch vụ sẽ được đào tạo kỹ năng phân tích dữ liệu và kỹ năng xử lý các dấu hiệu cảnh báo gian lận, từ đó có thể chủ động hơn trong quá trình giám sát và quản lý rủi ro gian lận.
VietinBank đã thực hiện xem xét đánh giá năng lực, kinh nghiệm, tiến độ cung cấp của các đơn vị tư vấn, kết quả Công ty Deloitte là đơn vị được chọn do có uy tín, nhân sự, thời gian và kinh nghiệm đã triển khai thành công cho các NHTM khác.
VietinBank cũng mong muốn đối tác Deloitte đảm bảo bố trí các chuyên gia giàu kinh nghiệm thực hiện tư vấn hiệu quả và đúng theo lộ trình cam kết.
Ông Tim Phillips – Phó TGĐ phụ trách dịch vụ Tư vấn về Phân tích và Điều tra của Deloitte khu vực Đông Nam Á chia sẻ: “Có thể nói, VietinBank là ngân hàng tiên phong tại Việt Nam triển khai ứng dụng xây dựng hệ thống cảnh báo sớm gian lận (EFD). Với kinh nghiệm dày dạn và chuyên sâu của đội ngũ chuyên gia Deloitte trên thế giới và trong khu vực, chúng tôi cam kết tập trung những nguồn lực tốt nhất để trợ giúp VietinBank triển khai thành công dự án trong lĩnh vực còn rất mới mẻ này tại thị trường Việt Nam”.
TS
